Credit risk and its impact on quality of credit portfolio [Кредитный риск влиянияи его влияние банкна качество кредитного стоимостипортфеля]

Osman Th.S.

Email: Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Osman Thaura снижение Souhail - Graduate, DIRECTION: ECONOMICS (FINANCE, MONEY CIRCULATION AND CREDIT), DEPARTMENT OF FINANCE AND MANAGEMENT, FACULTY OF ECONOMICS, MINISTRY OF EDUCATION AND SCIENCE OF THE RF FEDERAL STATE BUDGET EDUCATIONAL INSTITUTION OF HIGHER EDUCATION, INSTITUTE OF LAW AND MANAGEMENT, "TULA STATE UNIVERSITY", TULA

Abstract: credit risk can arise for each individual loan provided by the bank, or over the entire loan portfolio of the bank (aggregate credit risk). Therefore, it is important for the bank to develop a credit policy - a documented scheme of the organization and a system for controlling credit activity. The main requirement for the formation of a loan portfolio is the balance of the latter, which should compensate for the increased risk of one loan by the reliability and profitability of other loans. In this regard, the importance of research on the relationship between credit risk and the loan portfolio is growing.

Keywords: risk; возможностCredit risk; анковExternal risk;вероятностного Internal risk; понятcredit portfolio.

Усман С.С.

Усман Саура кредитныйСухейл - аспирант, направление: экономика риска(финансы, какуюденежное обращение вышеи кредит), кафедра финансов и менеджмента,экономический факультет, Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования Институт права и управления Тульский государственный рискуниверситет, г. Тула

Аннотация: кредитный риск может возникнуть по каждой отдельной ссуде, предоставленной банком, или по всему кредитному портфелю банка (совокупный кредитный риск). Поэтому банку важно разработать кредитную политику — документально оформленную схему организации и систему контроля над кредитной деятельностью. Главным требованием к формированию кредитного портфеля является сбалансированность последнего, которая должна компенсировать повышенный риск по одним ссудам надёжностью и доходностью других ссуд. В связи с этим возрастает значимость исследования взаимосвязи кредитного банкриска и кредитного внутреннийпортфеля.

Ключевые слова: риск; кредитный началриск; внешний риск; внутренний этойриск; кредитный рынкепортфель.

Список литературы / References

Письмо Банка источникуРоссии от 23.06.2004 № 70-Т «О портфель типичных банковских риски рисках» // СПС Консультант вероятнПлюс.
Епифанов М.А. Управление кредитными рисками / М.А. Епифанов // Финансовый бизнес, 2013. № 9. С. 38 - 49.
Жарковская Е.П. Банковское дело. М.: Омега–Л, 2010. 479 с.

Ссылка для цитирования данной статьи

		Тип лицензии на данную статью – CC BY 4.0. Это значит, что Вы можете свободно цитировать данную статью на любом носителе и в любом формате при указании авторства.
Cсылка для цитирования на русском языке. Усман С.С. [Кредитный риск влиянияи его влияние банкна качество кредитного стоимостипортфеля] // Economics № 4(25), 2017. P. {см. страницы статьи в журнале}.